„Wer heute plant, entscheidet morgen freier.“
Beratung zu Vermögensaufbau, steueroptimierter Altersvorsorge, Ruhestandsplanung und der Übertragung Ihres Vermögens an die nächste Generation — im persönlichen Gespräch mit mir.
Vorsorge für das Alter ist kein einzelnes Produkt, sondern ein Plan über viele Jahre. Gemeinsam schauen wir, was Sie heute schon haben, welche Lücke sich abzeichnet und welche Wege dafür infrage kommen — mit Blick auf staatliche Förderung, Steuerwirkung, Kosten und Flexibilität. Chancen und Risiken der einzelnen Bausteine erläutere ich Ihnen dabei transparent.
Sebastian Wilhelm · Financial Planner
Sie verdienen gut, aber die gesetzliche Rente wird Ihren Lebensstandard voraussichtlich nicht halten.
Ohne Pflichtversicherung tragen Sie die Verantwortung für Ihre Vorsorge selbst — und haben dafür mehr Gestaltungsspielraum.
Das Vermögen ist da — jetzt geht es darum, es in ein verlässliches Einkommen zu überführen und den Übergang an Kinder und Enkel vorzubereiten.
Was Sie im Alter brauchen, was bereits da ist und wie groß die Lücke dazwischen ausfällt.
Staatliche Förderung und steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten passend zu Ihrer Einkommenssituation nutzen.
Regelmäßig und planvoll Vermögen bilden — mit einer Strategie, die sich Ihrem Leben anpasst.
Wann, wie viel und woraus: das Zusammenspiel aller Einkünfte im Alter, inklusive Entnahmeplan.
Vermögen geordnet und frühzeitig an die nächste Generation weitergeben — in Abstimmung mit Steuerberater und Notar.
Wir sichten, was bereits da ist: Renteninformation, bestehende Verträge, vorhandenes Vermögen und Ihre Ziele.
Sie erhalten einen nachvollziehbaren Vorschlag, welche Bausteine in welchem Umfang zu Ihnen passen.
Ich kümmere mich um die Umsetzung und überprüfe den Plan regelmäßig mit Ihnen.
Ergebnisoffenes Kennenlernen und Aufnahme Ihres Anliegens. Bitte übermitteln Sie über dieses Formular keine vertraulichen Finanz-, Gesundheits- oder Kontodaten.
Sie haben bereits Vermögen, das angelegt werden soll? Dann ist meine Seite zur Vermögensanlage der passende Einstieg.
Zur Vermögensanlage →